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申银万国借小集合强化高端理财品牌

发布时间:2021-01-07 18:45:33 阅读: 来源:板纸厂家

“小集合肩负重要使命”

券商“小集合”是2009年新“问世”的一种创新型集合理财产品,而这种产品从一开始就肩负着“特殊的使命”。

国内券商理财始于2005年,晚于公募基金和银行理财,而且发展速度明显落后于公募基金和银行理财。据统计数据显示,截至2009年底,券商集合理财产品的数量为80只,总规模仅为978亿元。而同期的公募基金各类资产规模达到了3.1万亿元,仅仅2009年一年就发行了新基金118只,募集资金3782亿元。

对于这种悬殊的结果,申银万国证券资产管理部总经理单蔚良指出,券商理财产品在数量和规模上落后于公募基金的原因是多方面的。首先,券商理财产品定位为私募性质,受相关规定影响,在产品和品牌宣传上与公募基金大张旗鼓的推广相比,显得非常“低调”,甚至于运作三年后,还有许多投资者没有听说过“券商理财”。其次,券商理财产品参与门槛较高,一般的券商集合理财产品的首次参与金额都在5万元以上,与公募基金千元参与门槛相比,显得“较高”。

而在渠道为王的现实下,银行理财更是“傲视天下”,据统计,截至2009年年底,银行理财产品达到了7524款,产品总规模达到了43.27万亿元,2009年实际募集规模更是达到了9000亿元。

为了推动券商资产管理业务发展,2009年底,监管层对于券商集合理财产品的审批加速,并放松了产品存续期和规模的限制。

券商借“小集合”争夺中高端理财的话语权

所谓券商“小集合”,是与一般的券商理财产品(俗称“大集合”)相对的俗称。指的是客户数量在200人以内,单个客户参与金额不低于100万元,设立规模在1亿元之上10亿元之内的券商集合理财产品。在最早成立的一批券商“小集合”中,申银万国证券宝鼎1期是典型的例子,该产品首次参与的最低金额为100万元,参与人数不超过200人,推广期规模上限为5亿元,存续期规模上限为10亿元。

在券商此前提供的理财服务中,对资金在100万元至1000万元之间的中高端客户的理财产品尚属“空白”。而公募基金公司对应的产品“专户一对多”则要早于券商“小集合”,基金“一对多”的门槛同样为100万元,人数上限为200人。

在这种背景下,券商“小集合”成为了券商争夺中高端理财话语权的重要产品类型。而且,由于券商“小集合”和基金专户“一对多”相隔时间并不长,因此可以说是相对的处于同一个起跑线上。

然而,券商理财的“队伍”对于公募基金而言略小,但部分综合实力和投研能力靠前的券商受到了业界的普遍关注。在首批券商“小集合”中,申银万国证券、光大证券(601788)等资管业务老牌券商首先试水,且成绩斐然。

截至12月3日,上证指数今年以来累计跌幅超过了13%,最大跌幅近30%。据朝阳永续统计数据显示,同期券商“小集合”表现十分抢眼,平均取得了正收益,整体跑赢了大盘指数和其他类型理财产品。券商集合理财产品今年以来收益率前三甲被申银万国“宝鼎1期”等3只小集合包揽,收益率均超过了20%。

由于业绩良好,券商“趁热打铁”,纷纷谋划“小集合”系列品牌,意图进一步巩固行业地位。以申银万国证券为例,据了解,其“宝鼎”系列产品的第2期“小集合”产品将于本月13日发行。而投资者对券商“小集合”也呈现出追捧的态势,近期多只券商“小集合”产品发行首日即宣告售尽。

借助“小集合”,申万低调布局来年

值得注意的是,申银万国证券在品牌战略上,选择的是一条“精品化”的路线。申银万国证券资产管理部总经理单蔚良表示,高端客户一般对品牌的认知度更高,这也就为券商提出了更高的要求,综合实力和投研能力是“小集合”成功的坚实后盾。因此,“小集合”产品是申万服务中高端客户战略的重要组成,也是公司重点打造的产品线之一。

据了解,申银万国证券“宝鼎2期”的投资经理是由目前“宝鼎1期”的投资经理牟纪祥担纲,牟纪祥管理的宝鼎1期成立于今年3月份,成立后仅6个月,就凭借优异的业绩表现,在2010年第三季度券商集合理财评价中,荣获了短期管理能力五星级和综合管理能力四星级。截至12月3日,其累计增长率达到了21.12。

牟纪祥表示,“仓位灵活、热点切换迅速,挖掘有超额受益的品种是宝鼎1期业绩优秀的主要原因。”据了解,宝鼎1期除了注重持有稳定增长的消费、新兴产业等产业的优质股票外,也非常关注市场阶段性的热点投资机会。而“小集合”仓位灵活、规模小的特点,也使其极大的发挥了券商的投研优势,能够较好的踏准市场的脉搏。面对来年市场,牟纪祥指出,2011年市场将呈现一个下有政策底、上有资金顶的震荡上升行情,明年更多的投资机会或将来自于中小板和创业板。

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